外贸账户冻结的处理方法

“断卡”行动自2020年10月在全国开展以来，在“反洗钱”“反诈骗”方面发挥着重要作用，但同时外贸企业、商户的银行账户被管控的情况不断增多。

为帮助广州市外贸企业、商户有效防范银行账户被管控风险，及时、高效、有序地申请解除相关银行账户管控，广州市商务局联合广州市公安局制定了《广州市外贸企业/商户申请解除相关银行账户管控的操作指引》（以下简称“指引”）。

图源：广州市商务局

注：此篇为广州市的操作指引，不在广州市的外贸企业也可参考相关步骤申请解除外贸收款账户冻结

广州市外贸企业/商户申请解除相关银行账户管控的操作指引

为帮助我市外贸企业/商户有效解决银行账户被管控后申诉难的问题，按照正确程序申请解除相关银行账户管控，现提供如下指引：

第一步，了解银行账户被管控情况。可拨打被管控银行账户开户银行客服电话，了解对本人银行账户采取管控的单位、管控方式（银行自行管控、司法冻结、公安机关精准管控）、管控单位的联系方式等信息。

第二步，根据银行账户被管控的方式，向管控单位发起解除管控申请。

（一）银行自行管控。银行账户的异常使用行为触发银行的风

控模型被银行管控。一般联系银行客服后，按照其指引到开户网点核验即可。

（二）司法冻结。办案单位向银行出具司法冻结文书予以冻结，一般每次冻结时间为6个月，分为全额冻结和限额冻结两种冻结方式，此类情况由办案单位负责解除冻结工作。开户人可通过申诉或拨打归属地110联系办案单位，主动协助办案单位开展调查、说明问题，必要时需到办案单位所在地配合制作询问笔录。

（三）公安机关精准管控。公安机关根据涉案银行账户开户人的涉案情况，推送给银行对其名下的其他银行账户进行分级分类管控。开户人可根据银行指引联系管控公安机关进行申诉。

来源：广州市商务局